Le Mobile Money a profondément changé notre façon de gérer notre argent. En quelques clics sur un smartphone, nous pouvons aujourd’hui envoyer, recevoir ou retirer de l’argent, sans avoir à faire de longues files d’attente.
Mais cette simplicité a aussi son revers. Chaque jour, des personnes malveillantes exploitent nos petites négligences et certaines failles pour nous piéger et nous soutirer de l’argent.
C’est précisément ce qui est arrivé à S.G.F. Une expérience qui montre qu’avec le Mobile Money, la moindre inattention peut parfois coûter cher. Suivons son histoire.
S.G.F est une commerçante qui effectue quotidiennement ses transactions à l’aide de son téléphone. Un jour, elle constate soudainement une perte de réseau sur sa carte SIM. Ne pouvant plus accéder normalement à ses services Mobile Money, elle pense à un dysfonctionnement de son opérateur et se rend dans son agence afin de signaler le problème.
Après vérification, l’agent procède au remplacement de sa carte SIM. Une fois le réseau rétabli, S.G.F se connecte à son compte Mobile Money. Mais, à sa grande stupéfaction, elle découvre que ses fonds ont été entièrement dérobés.
Choquée par cette découverte, S.G.F décide alors de saisir la Police de Lutte contre la Cybercriminalité (PLCC). Les agents l’assistent dans les démarches de dépôt de plainte. Une information est aussitôt ouverte et les investigations permettent d’interpeller K.M.J.
Au cours de son audition, K.M.J nie dans un premier temps les faits et tente d’en attribuer la responsabilité à son petit ami. Mais, confrontée aux éléments de preuve recueillis par les enquêteurs, elle finit par expliquer le mode opératoire utilisé.
Selon ses déclarations, K.M.J repérait spécifiquement les vendeuses lors de leurs lives sur TikTok et récupérait les numéros de téléphone qu’elles communiquaient à leurs clients pour les commandes ou les paiements. Ces numéros étaient ensuite transmis à des complices travaillant dans des agences de téléphonie.
Ces derniers procédaient alors à la désactivation des cartes SIM concernées, avant d’effectuer une nouvelle identification à l’aide d’une pièce d’identité transmise par K.M.J. Cette manœuvre leur permettait ensuite de prendre le contrôle des lignes et d’effectuer des retraits frauduleux sur les comptes Mobile Money des victimes.
En plus de détourner les fonds disponibles sur les comptes de leurs victimes, K.M.J et ses complices prenaient également le contrôle de leurs comptes WhatsApp afin de se faire passer pour elles et de solliciter frauduleusement de l’argent auprès de leurs proches.
Au cours de l’enquête, les investigations ont révélé que plusieurs plaintes avaient déjà été enregistrées pour des faits similaires, mettant en évidence la récurrence de ce mode opératoire.
Pour conclure, K.M.J. a été conduite devant le Parquet du Pôle Pénal Économique et Financier pour répondre des faits de faux et usage de faux, de changement frauduleux de carte SIM, d’utilisation frauduleuse d’éléments d’identification de personne physique, ainsi que d’obtention frauduleuse d’avantage portant sur la somme de 5 134 600 francs CFA, conformément à la loi n° 2013-451 du 19 juin 2013 relative à la lutte contre la cybercriminalité.
Les complices de K.M.J. sont activement recherchés. Leur interpellation fera l’objet d’une communication ultérieure.
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Justice Infos Burkina
